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2024年の投資戦略を整理しました。入金力の維持とNISA(積立)の投資継続と配当金狙いのETF購入は継続です。アセットアロケーションの見直しと購入する銘柄について整理したいと思います。

お金の使い方、考え方が変化してきました。コロナ禍が終わって生活様式が変化したこと。家族との時間を優先したい気持ちが出てきたこと、資産形成の達成状況を踏まえて考え方が変化してきました。心境の変化をブログに書き留めておこうと思います。

2024年から新NISAが始まります。どうやって投資枠を埋めようかと考えています。5年で埋め切ることが最適解との話もありますが、積み立て投資との考え方もあったりと。まだ整理し切れていませんが、夫婦新NISAの活用方法について整理してみました。

ファイナンシャルプランナーさんと面談しました。ライフプランの作成と老後の資産形成について伺おうと思ったら、保険提案のみで終わりました。これからFPさんと面談しようとお考えの皆さんの参考になればと思います。

ソニー生命のバリアブルライフに約７年加入しています。投資環境や考え方の変化もあり解約を検討しています。解約するかどうか頭の整理をしたので備忘までにアップします。同じく保険解約を考えている方の参考になればと思います。

「家計の金融行動に関する世論調査」から、お金はあればあるほど心の豊かさに直結する。そんな答えが見えてきました。 心の豊かさを実感するために必要な条件は何なのか、整理しました。

経済的な豊かさを実感するために必要なものは何なのか。調べてみました。収入？マイホーム？自由なお金？資産形成？？アンケートから見えてきたものとは。

毎年貯蓄をがんばるぞ！と思うものの長続きしないことも多々あり。。。そんなときには今一度「貯蓄の目標」を整理してみるといいかも知れません。なぜ貯金するの？いつまでにいくら必要なの？？新年ということもあり改めて整えてみました。

あけましておめでとうございます。昨年は投資家にとって悩ましい1年となりましたが今年はどんな1年になるのでしょうか。将来のことは誰にも分かりませんが、自分がコントロール可能な貯蓄計画はしっかりと進めたいところ。今年の貯蓄計画を纏めました。来年から始まるシンNISAに向けてじっくり作戦を立てたいですね。

計画的に貯蓄を行っていくにはどうすればいいか。マイルストーンの達成を積み重ねていけば、最終的にプロジェクトの目標達成は可能です。ポイントは無理な最終目標でないか、適切な中間目標となっているか。マイルストーンを置くことで達成までの工程を視覚的に理解できるため、目標設定の妥当性や進捗状況が分かりやすくなるメリットがあります。貯蓄計画を作る際のヒントになればと思います。